口座を開設されるお客さまへ
2023年6月
預金口座を悪用した投資勧誘詐欺等の犯罪が数多く発生し、社会的にも大きな問題となっています。また、世界的な要請となっているマネー・ローンダリング及びテロ資金供与を未然に防止するため、当金庫では新規口座を開設される場合は公的書類等のご用意をお願いしております。ご用意していただいた書類等は当金庫でコピーをとり、原本はお返しいたします。なお、それらの書類等を基に当金庫で審査を行い口座開設の諾否を連絡いたしますので、特に事業用の口座開設についての審査は2~4週間程の日数がかかる場合があります。
口座開設の流れ
口座開設は当金庫本支店窓口での取扱いです。
口座開設でご来店の際には「ご来店の予約」をお願いします。
- ※事業用の場合は、審査に2~4週間かかる場合があります。
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STEP1
必要書類のご用意
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STEP2
ご来店の予約
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STEP3
ご来店
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STEP4
口座開設
ご注意
- 個人のお客さま
お客さまのお住まい(住民登録のある)の住所または、勤務先住所の近隣の店舗での口座開設をお願いしております。それ以外の場合は相当の事由がある場合を除いて、口座開設をお断りしております。 - 個人事業主、法人等のお客さま
主たる事務所の最寄りの当金庫店舗でのお手続きとなります。主たる事務所が当金庫最寄り店舗から遠方の場合はご利用目的をお伺いさせていただいております。また、場合によっては、口座の開設をお断りする場合がございます。
ご来店の予約
当金庫では、店内の混雑や長い時間お待たせすることを出来る限り少なくするために、【ご来店の予約】をお勧めしています。ご予約のない場合は、予約状況や混雑状況により待ち時間が長くなる場合や、再度のご来店をお願いする場合があります。事業用口座の新規開設の場合は特に【ご来店の予約】をお願いします。
開設される口座を選択してください
個人のお客さま
当金庫では金融犯罪防止の観点から口座の新規開設店舗について、個人のお客さまの場合は、お客さまのお住まい(住民登録のある)の住所または、勤務先住所の近隣店舗での口座開設をお願いしております。ご利用目的等をお伺いしたうえ、口座開設をお断りするケースもございますのでご了承ください。
ご来店時に必要なもの
①口座開設名義人の有効期限内のご本人を確認できる公的な書類
②お届け印 (シャチハタ等のゴム製印章は使用できません)
③口座開設の際の現金
【 ご注意 】
お住まい(住民登録のある住所)が当金庫店舗の近隣ではない、または勤務先住所の近隣店舗での口座開設をご希望のお客さまは上記以外の必要書類をお願いする場合がございますので、口座開設希望店舗へ直接電話でご確認くださいますようお願いいたします。
口座開設は、「ご来店の予約」を行なってからご来店ください。
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個人番号カード(マイナンバーカード)、運転免許証など。
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18歳未満のお客さま
当金庫では金融犯罪防止の観点から口座の新規開設店舗について、個人のお客さまの場合は、お客さまのお住まい(住民登録のある)の住所または、勤務先の住所の近隣店舗での口座開設をお願いしております。ご利用目的等をお伺いしたうえ、口座開設をお断りするケースもございますのでご了承ください。
親権者等法定代理人(お父さま・お母さま)が、未成年のお子さまに代わって口座を開設することができます。
ご来店時に必要なもの
①口座開設名義人(お子さま)の有効期限内のご本人を確認できる公的な書類
②ご来店される親権者等法定代理人(お父さま・お母さま)の有効期限内のご本人を確認できる公的な書類
③お届け印(シャチハタ等のゴム製印章は使用できません)
④口座開設の際の現金
口座開設は、「ご来店の予約」を行なってからご来店ください。
外国人(日本国籍以外)のお客さま
当金庫では金融犯罪防止の観点から口座の新規開設店舗について、個人のお客さまの場合は、お客さまのお住まい(住民登録のある)の住所または、勤務先の住所の近隣店舗での口座開設をお願いしております。ご利用目的等をお伺いしたうえ、口座開設をお断りするケースもございますのでご了承ください。
外国人のお客さまの口座開設に際しては、在留資格や在留期間の残存期間により口座開設を承れない場合があります。なお、日本の居住者と判断できない場合は、当金庫では口座の開設はできません。
ご来店時に必要なもの
①口座開設名義人の有効期間が2か月以上残存している「在留カード」または「特別永住者証明書」
②お届け印(シャチハタ等のゴム製印章は使用できません)
③口座開設の際の現金
口座開設は、「ご来店の予約」を行なってからご来店ください。
法人のお客さま
当金庫では金融犯罪防止の観点から法人等事業用口座は、主たる事務所の最寄りの当金庫店舗での口座開設となります。主たる事務所が最寄りの当金庫店舗より遠方の場合は、ご利用目的をお伺いさせていただいております。また、場合によっては、口座の開設をお断りすることがございます。
次の書類等をご用意されたのち、「ご来店の予約」をしてからご来店ください。ご用意していただいた書類等は当金庫でコピーをとり、原本はお返しいたします。なお、それらの書類等を基に当金庫で審査を行い口座開設の諾否を連絡いたします。審査には2~4週間程度の日数がかかる場合があります。
- 「必ず」ご用意いただく書類
①法人登記の履歴事項全部証明書(発行日から6カ月以内)
②お手続き者さま(ご来店予定者さま)の有効期限内のご本人を確認できる公的な書類
③代表者さま、実質的支配者の有効期限内のご本人を確認できる公的な書類- ※ご本人を確認できる公的な書類は顔写真付きの、氏名・住所・生年月日が確認できる本人確認書類をご用意ください。
- ※外国人の場合は有効期間が2か月以上残存している「在留カード」または「特別永住者証明書」をご用意ください。
⑤主たる事務所について
自己または代表者等が所有の場合は、主たる事務所の登記事項全部証明書
借家の場合は、賃貸借契約書のコピー- ※履歴事項全部証明書にて所有人または賃借人と法人の関係性が確認できない場合は、所有人または賃借人と法人との関係性が確認できる書類をご提示願います。
- 次の1)~3)それぞれについて、①以降の中からいずれか一点ご用意いただく書類
- 1)実質的支配者の確認書類
①「実質的支配者リスト」の写し
②実印(法人)の押印のある株主名簿または出資者名簿
③法人税申告書別表二「同族会社の判定に関する明細書」
④実質的支配者となるべき者の申告書
⑤定款 - 2)法人実態の確認書類
①法人設立届出書(控)
②青色申告承認申請書(控)
③確定申告書(控)- ※上記①~③はいずれも税務署受付印のあるもの
- ※発行日から6カ月以内のもの
- 3)事業内容の確認書類
①取引先との契約書のコピー(主要取引先との契約書またはフランチャイズ契約書)
②お客さま概要(ホームページURL・会社概要 等)
- 1)実質的支配者の確認書類
- 「該当する場合」のみご用意いただく書類
- 1)許認可・届出等が必要な事業の場合
①主たる事業の許認可証等(法人に交付されたもので有効期限内のもの)のコピー - 2)主たる事務所の最寄りの当金庫店舗ではなく、支店の最寄りの当金庫店舗での口座開設をご希望の場合
①支店について、自己または代表者等が所有の場合は支店の登記事項全部証明書、借家の場合は、賃貸借契約書のコピー- ※法人の履歴事項全部証明書にて、所有人または賃借人が法人の代表者または役員と確認できる場合を除き、法人との関係性を確認できる書類をご提示ください。
- 3)代表者さま以外の方がご来店される場合
①お手続者さま(ご来店予定者さま)が口座開設を委任されていることの委任状- ※代表者さまには、原則一度以上面談させていただく必要があります。
- 4)代表者さまが外国人のお客さまの場合(いずれか一点)※有効期間が2か月以上残存しているものをご用意ください。
①「在留カード」
②「特別永住者証明書」 - 5)実質的支配者が外国人のお客さまの場合(いずれか一点)※①②については有効期間が2か月以上残存しているものをご用意ください。
①「在留カード」
②「特別永住者証明書」
③英字名のお名前がわかる書類のコピー
- 1)許認可・届出等が必要な事業の場合
【 ご留意事項 】
- ※上記書類の他にも、必要に応じて追加書類の提示をお願いする場合があります。また、一部の書類について当金庫の判断により提示に代えてお聞き取りなどで対応させていただく場合があります。
- ※当金庫から追加での書類の提示を依頼したのち、特段の事情なく2週間以内に当金庫が資料の受領を確認できない場合は、お客さまへ連絡することなく口座開設手続きをお断りさせていただきます。
- ※当金庫が必要と判断する場合には、実質的支配者に該当する方に面談させていただくことがあります。
- ※書類は、「(控)」以外は原本をご提示ください。当金庫にて記録させていただいたのち、原本はお返しいたします。
口座開設は、「ご来店の予約」を行なってからご来店ください。
個人事業主のお客さま
当金庫では金融犯罪防止の観点から個人事業主さまの口座開設は、ご自宅または主たる事務所の最寄りの当金庫店舗での口座開設をお願いしています。ご自宅または主たる事務所が最寄りの当金庫店舗より遠方の場合はご利用目的をお伺いさせていただいております。また、場合によっては、口座の開設をお断りすることがございます。
次の書類等をご用意されたのち、「ご来店の予約」をしてからご来店ください。ご用意していただいた書類等は当金庫でコピーをとり、原本はお返しいたします。なお、それらの書類等を基に当金庫で審査を行い口座開設の諾否を連絡いたします。審査には2~4週間程度の日数がかかる場合があります。
- 「必ず」ご用意いただく書類
①有効期限内のご本人を確認できる公的な書類
外国人の場合は有効期間が2か月以上残存している「在留カード」または「特別永住者証明書」- ※ご本人を確認できる公的な書類は、有効期限内の顔写真付きの、氏名・住所・生年月日が確認できるものをご用意ください。
自己所有の場合は、事務所の登記事項全部証明書
借家の場合は、賃貸借契約書のコピー- ※所有人または賃借人との関係性が確認できる資料。
- 次の1)~3)それぞれについて、①以降の中からいずれか一点ご用意いただく書類
- 1)個人事業主であることの確認
①個人事業の開業・廃業届
②青色申告承認申請書
③確定申告書
④個人事業開始申告書- ※上記はいずれも税務署受付印のあるもの
- ※発行日から6カ月以内のもの
- 2)屋号を使った営業実態の確認(屋号付口座とする場合のみ)
①所得税や地方税の納税証明書または領収書
②事務所などの賃貸契約書(控)
③水道代や電気代などの公共料金の領収書
④所得税や住民税の確定申告書(控)
⑤商号登記の履歴事項証明書 - 3)事業内容の確認書類
①取引先との契約書のコピー(主要取引先との契約書またはフランチャイズ契約書)
②お客さま概要(ホームページURL・会社概要 等)
- 1)個人事業主であることの確認
- 「該当する場合」のみご用意いただく書類
- 1)許認可・届出等が必要な事業の場合
①主たる事業の許認可証等(有効期限内のもの)のコピー - 2)主たる事務所の最寄りの当金庫店舗ではなく、支店の最寄りの当金庫店舗での口座開設をご希望の場合
①支店建物が自己所有の場合は、支店の登記事項全部証明書、借家の場合は、賃貸借契約書のコピー- ※所有人または賃借人との関係性が確認できる書類をご提示願います。所有人または賃借人との関係性が確認できない場合、追加書類をご提示いただく場合がございます。
- 3)ご本人さま以外の方がご来店される場合
①お手続き者さま(ご来店予定者さま)が口座開設を委任されていることの委任状- ※ご本人さまには、原則一度以上面談させていただく必要があります。
- 1)許認可・届出等が必要な事業の場合
口座開設は、「ご来店の予約」を行なってからご来店ください。
「任意団体」「権利能力なき社団・財団」のお客さま
当金庫では金融犯罪防止の観点から、主たる事務所の最寄りの当金庫店舗での口座開設をお願いしています。主たる事務所が最寄りの当金庫店舗より遠方の場合はご利用目的をお伺いさせていただいております。また、場合によっては、口座の開設をお断りすることがございます。
次の書類等をご用意されたのち、「ご来店の予約」をしてからご来店ください。ご用意していただいた書類等は当金庫でコピーをとり、原本はお返しいたします。なお、それらの書類等を基に当金庫で審査を行い口座開設の諾否を連絡いたします。審査には2~4週間程度の日数がかかる場合があります。
- 「必ず」ご用意いただく書類
①口座に設定する代表者さまの、有効期限内のご本人を確認できる公的な書類
②お手続き者さま(ご来店予定者さま)の有効期限内のご本人を確認できる公的な書類- ※外国人の場合は有効期間が2ヶ月以上残存している「在留カード」または「特別永住者証明書」
ご本人を確認できる公的な書類は、有効期間が2か月以上残存している顔写真付きの、氏名・住所・生年月日が確認できるものをご用意ください。
自己所有の場合は、建物の登記事項全部証明書
借家の場合は、賃貸借契約書のコピー- ※所有人または賃借人と法人の関係性が確認できない場合、その関係を確認できる資料。
- ※外国人の場合は有効期間が2ヶ月以上残存している「在留カード」または「特別永住者証明書」
- その他ご用意いただく書類
①団体の規約または会則
②団体の活動実績がわかる資料(事業計画書等)
③団体の名簿
④団体の総会議事録
⑤団体の収支報告書
⑥設立年月日がわかる書類(団体の規約等に記載がない場合) - 「該当する場合」のみご用意いただく書類
- 1)許認可・届出等が必要な事業の場合
①主たる事業の許認可証等(有効期限内のもの)のコピー - 2)主たる事務所の最寄りの当金庫店舗ではなく、支店の最寄りの当金庫店舗での口座開設をご希望の場合
①支店建物が自己所有の場合は、支店の登記事項全部証明書、借家の場合は、賃貸借契約書のコピー- ※所有人または賃借人との関係性が確認できる書類をご提示願います。所有人または賃借人との関係性が確認できない場合、追加書類をご提示いただく場合がございます。
- 3)代表者さま以外の方がご来店される場合
①お手続き者さま(ご来店予定者さま)が口座開設を委任されていることの委任状- ※代表者さまには、原則一度以上面談させていただく必要があります。
- 4)代表者さまが外国人のお客さまの場合(いずれか一点)※有効期間が2か月以上残存しているものをご用意ください。
①「在留カード」
②「特別永住者証明書」
- 1)許認可・届出等が必要な事業の場合
口座開設は、「ご来店の予約」を行なってからご来店ください。